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上市公司争相入股农商行 背后是多重红利诱惑
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发布时间:2017-11-23 11:47:50 来源: 抚州日报
  

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  产业资本对银行股权的追逐从未间断,特别是近年以来,上市公司又争相投资参股农村金融机构,动辄出资数亿元已成常态。

  雏鹰农牧日前即公告表示,拟作为发起人股东,投资12.42已有认购筹建中的辽宁昌图农商行5.4亿股份,占其总股本的45%。

  据券商中国记者不完全统计,2016年至今,已有9家上市公司参与区域市场占有率较高的农商行股权投资。其中上市公司现代投资自2015年开始公告投资的湖南地区6家农商行已悉数开业。

  一家上市农商行高管对记者表示,从上市公司角度来说,参股农商行不仅门槛较参股城商行或投资设立民营银行的门槛有所降低,同时还能享受多重红利。

  9家上市公司出手

  6月7日晚间,雏鹰农牧公告称,公司拟作为发起人股东,投资12.42亿元认购筹建中的辽宁昌图农商行45%股权。

  根据公告,昌图农信联社将进行股份制改造,组建昌图农商行,计划设立股本为12亿股,面向社会征集发起人。如果雏鹰农牧成功完成入股,将获得第一大股东地位。而事实上,雏鹰农牧还另外持有河南新郑农商行4.55%股权及焦作中旅银行4.96%股权。

  现代投资也于今年4月通过董事会决议,拟以自有资金3.23亿元认购湖南祁东农商行25%股权。该行亦由祁东县信用联社改制而来,目前处于股本募集阶段。

  值得注意的是,这已经是现代投资自2015年以来借农信社改制机遇参股的第七家湖南地区农商行,此前投资的6家农商行均已开业。其中,除了长沙农商行3%的股权外,公司对其余参股农商行的持股比例均不低于20%。

  整体来看,上市公司对农商行股权投资的主要路径包括参与农信社改制、参与农商行增资扩股、购入或受让农商行股权。

  农信社银行化改革是我国金融体制改革中的一件大事,而上市公司参股农商行的背后,除了上市供公司管理机制较为灵活且善于捕捉市场先机之外,则是监管对于民资入股现有银行业金融机构的鼓励。

  红利与风险

  前述上市农商行高管认为,农商行之所以成为上市公司眼中的香饽饽,主要是基于参与农信社改制、农商行增资扩股或购入农商行股权可以享受到的多重红利。

  首先是借机搭建金融平台。入股农商行有利于加强银企联系,甚至可以搭建金融平台,完善补充上下游供应链,也可推动金融资本与实业资本的融合发展,形成新的利润增长点。雏鹰农牧即表示,参与昌图农商行设立有利于公司金融板块与实业板块产生协同效应。

  其次是享受银行的较高回报率。从近年来农商行年报和统计数据看,即使近年银行盈利水平下滑,但分红率依旧基本保持的10%以上,农商行亦是如此,收益较为稳定。

  再次是处置不良享受收益。上市公司入股农信社或农商行投入的资金中,通常会有一部分是用来消化不良贷款。但此“不良”或许并非完全不良,其背后的抵押物往往蕴藏一定的利用价值。

  最后则是农商行的上市预期。如果农商行上市成功,背后的上市公司股东也有望获得较高的投资收益。以已经上市的常熟银行为例,即有交通银行、风帆股份持股,交行还是其第一大股东。

  而据记者不完全统计,除4家正在排队等待上市的农商行外,至少还有25家农商行正在筹备上市(部分计划挂牌新三板),其中不少农商行都有上市公司“影子股”。

  不过,亦有农商行人士提醒,上市公司入股农商行仍需注意两大风险。一方面是随着农村金融愈加受重视,当地农商行受地区经济发展制约,同业竞争将进一步加剧;其次是市场风险,息差收窄及经营范围有限将影响农商行的持续获利能力。


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